1ère résolution (Nomination d’un second représentant légal pour la Caisse régionale sur l’activité d’agent
immobilier) – L’objectif de cette résolution est d’assurer la continuité de la gouvernance sur l’activité immobilière
en cas de :
- mobilité du cadre de direction au sein du groupe
- retraite du cadre de direction
- vacance du poste
Modification de l’article 26 des statuts pour prévoir la désignation non pas d’un seul mais de deux
représentants statutaires au sens de loi HOGUET
2ème paragraphe de l’article 26
Ancienne rédaction
Le Conseil d’Administration délègue au Directeur Général tous pouvoirs destinés à lui assurer autorité sur
l’ensemble du personnel et à assurer le fonctionnement et les activités immobilières de la Caisse régionale telles
que définies à l’article 4 ci-dessus avec faculté pour le Directeur Général de subdéléguer ces pouvoirs.
Nouvelle rédaction
Le Conseil d’Administration délègue au Directeur Général tous pouvoirs :
- destinés à lui assurer autorité sur l’ensemble du personnel et à assurer le fonctionnement de la
Caisse Régionale, et
- le cas échéant, pour assurer les activités immobilières de de la Caisse régionale telles que
définies à l’article 4 ci-dessus avec faculté pour le Directeur Général de subdéléguer ces
pouvoirs.
6ème paragraphe de l’article 26
Ancienne rédaction
Le Directeur Général ou un autre cadre de direction nommé par le Conseil d’Administration en charge des
activités immobilières (i) effectue toutes activités de transactions sur immeubles et fonds de commerce, de
gestion immobilière et de syndic de copropriété au nom et pour le compte de la Caisse régionale conformément à
la loi applicable et dans la limite de l’objet social, et (ii) représente la Caisse régionale en justice, tant en demande
qu’en défense, au titre desdites activités immobilières.
Nouvelle Rédaction
Le Directeur Général et/ou un (ou deux) autre(s) cadre(s) de direction en charge des activités d’entremise
immobilière nommé(s) par le Conseil d’administration (i) effectue (nt) toutes activités de transactions sur
immeubles et fonds de commerce, de gestion immobilière et de syndic de copropriété au nom et pour le compte
de la Caisse régionale conformément à la loi applicable et dans la limite de l’objet social, et (ii) représente( nt) la
Caisse régionale en justice, tant en demande qu’en défense, au titre desdites activités immobilières.

2ème résolution (Modification de l’article 16 des statuts afin d’augmenter le montant total maximum des
dépôts de fonds que la Caisse régionale peut recevoir dans les conditions prévues par l’article L 512 -31
du Code Monétaire et financier) – L’Assemblée Générale Extraordinaire décide de modifier le premier alinéa de
l’article 16 des statuts, afin de porter de 2 à 20 milliards d’euros, le montant total des dépôts de fonds que la
Caisse peut recevoir dans les conditions prévues par l’article L 512-31 du Code Monétaire et Financier
Ancienne rédaction de l’alinéa 1 de l’article 16 :
Le montant total des dépôts de fonds que la présente Caisse peut recevoir dans les conditions prévues par les
articles L 512-31 du Code Monétaire et Financier ne pourra pas dépasser DEUX MILLIARDS D’EUROS.
Ce montant maximum pourra être modifié par l’Assemblée Générale Extraordinaire sous réserve de l’approbation
de Crédit Agricole S.A.
Nouvelle rédaction de l’alinéa 1er de l’article 16 :
Le montant total des dépôts de fonds que la présente Caisse peut recevoir dans les conditions prévues par
l’article L 512-31 du Code Monétaire et Financier ne pourra pas dépasser VINGT MILLIARDS D’EUROS.
Ce montant maximum pourra être modifié par l’Assemblée Générale Extraordinaire sous réserve de l’approbation
de Crédit Agricole S.A.

3ème résolution (Autorisation à l’effet de réduire le capital par voie d’annulation de certificats coopératifs
d’investissement) – L’Assemblée Générale, statuant aux conditions de quorum et de majorité requises pour les
assemblées générales extraordinaires, après avoir pris connaissance du rapport du Conseil d’Administration et
du rapport spécial des commissaires aux comptes, autorise le Conseil d’Administration, conformément à l’article
L. 22-10-62 du Code de commerce :
- À annuler, en une ou plusieurs fois, sur ses seules décisions, tout ou partie des CCI acquis par la Caisse
régionale en vertu de l’autorisation de rachat par la Caisse Régionale de ses propres CCI faisant l’objet
de la 10ème résolution ou d’autorisations ultérieures, dans la limite de 10 % du nombre de CCI
composant le capital par période de vingt-quatre (24) mois à compter de la présente assemblée ;
- À réduire corrélativement le capital social en imputant la différence entre la valeur de rachat des CCI
annulés et leur valeur nominale sur les primes et réserves disponibles de son choix.
La présente autorisation, qui se substitue à celle conférée par l’assemblée générale mixte du 30 mars 2023 en la
privant d’effet à partir de ce jour, est donnée pour une durée de vingt-quatre (24) mois à compter de ce jour au
conseil d’administration, avec faculté de subdélégation, à l’effet d’accomplir tous actes, formalités ou déclarations
en vue d’annuler les certificats coopératifs d’investissement, de rendre définitive(s) la (ou les) réduction(s) de
capital et d’en constater la réalisation, et, généralement, de faire le nécessaire.

4ème résolution (Pouvoirs pour l’accomplissement des formalités légales) – L’Assemblée Générale
extraordinaire donne tous pouvoirs au porteur d’un original, d’une copie ou d’un extrait du procès -verbal de la
présente assemblée pour l’accomplissement de toutes formalités légales.

1ère résolution (Approbation des comptes sociaux) – L’Assemblée Générale ordinaire, régulièrement
convoquée et constituée, après avoir pris connaissance du rapport de gestion du Conseil d’Administration, du
rapport sur le gouvernement d’entreprise et du rapport des Commissaires aux comptes sur les comptes annuels,
approuve les rapports précités, ainsi que les comptes sociaux de l’exercice 2023 se soldant par un résultat
de 53 851 605,54 euros tels qu’ils lui sont présentés et donne quitus aux administrateurs de l’exécution de leur
mandat pour cet exercice.

2ème résolution (Approbation des comptes consolidés) – L’Assemblée Générale ordinaire, régulièrement
convoquée et constituée, après avoir pris connaissance du rapport de gestion du Conseil d’Administration e t du
rapport des commissaires aux comptes sur les comptes consolidés, approuve les comptes consolidés de
l’exercice 2023, se soldant par un résultat de 60 572 696 euros, tels qu’ils lui sont présentés et donne quitus aux
administrateurs de l’exécution de leur mandat pour cet exercice.

3ème résolution (Approbation des comptes globalisés) – L’Assemblée Générale ordinaire, régulièrement
convoquée et constituée, approuve les comptes globalisés arrêtés au 31 décembre 2023, ainsi que les opérations
traduites par ces comptes ou résumées dans ces rapports.

4ème résolution (Approbation des conventions réglementées) – En application de l’article L 511-39 du code
monétaire et financier, l’assemblée générale ordinaire prend acte du rapport spécial qui lui est présenté par les
commissaires aux comptes sur les conventions visées aux articles L225-38 et suivants du code de commerce et
déclare approuver sans réserve les conventions qui y sont mentionnées.

5ème résolution (Approbation des dépenses visées à l’article 39-4 du Code Général des Impôts) – En
application de l’article 223 quater du Code Général des Impôts, l’assemblée générale ordinaire approuve le
montant des charges non déductibles visées à l’article 39-4 de ce Code s’élevant à la somme de 29 565 euros,
ainsi que le montant de l’impôt sur les sociétés, soit 7 637 euros, acquitté au titre de ces dépenses.

6ème résolution (Fixation du taux d’intérêt aux parts sociales) – Conformément à la loi n° 47-1775
du 10 septembre 1947 modifiée qui fixe le plafond du taux d’intérêt que les coopératives peuvent servir à leur
capital à la moyenne du taux de rendement des obligations des sociétés privées des 3 dernières années majorée
de 2 points, l’assemblée générale décide que l’intérêt aux parts sociales sera fixé à un taux égal à 3,80 %
correspondant à un montant global égal à 1 904 868,66 euros.
Les intérêts aux parts sociales seront payables à partir du 15 mai.
Les intérêts aux parts sociales sont soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 % (impôt sur le revenu et
prélèvements sociaux). Toutefois, si les détenteurs exercent une option globale pour l’imposition des revenus de
capitaux mobiliers au barème progressif, ils pourront bénéficier de l’abattement de 40 %.

7ème résolution (Fixation du dividende des certificats coopératifs d’investissement) – L’Assemblée Générale
ordinaire fixe à 2,67 euros le dividende net à verser aux certificats coopératifs d’investissement soit un montant
total de 6 018 276,12 euros. Le dividende sera payable à partir du 15 mai.
Les dividendes afférents aux CCI sont soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 % (impôt sur le revenu +
prélèvements sociaux). Toutefois, si les détenteurs exercent une option globale pour l’imposition des revenus de
capitaux mobiliers au barème progressif, ils pourront bénéficier de l’abattement de 40 %.

8ème résolution (Fixation du dividende des certificats coopératifs d’associés) – L’Assemblée Générale
ordinaire fixe à 2,67 euros le dividende net à verser aux certificats coopératifs d’associés, soit un montant
de 1 376 999,10 euros. Le dividende sera payable à partir du 15 mai.

9ème résolution (Affectation du résultat) – L’Assemblée Générale ordinaire décide d’affecter le résultat
comme suit :
Résultat de l’exercice 53 851 605,54 €
Résultat à affecter 53 851 605,54 €
Intérêts aux parts sociales 1 904 868,66 €
Rémunération des C.C.I. et des C.C.A. 7 395 275,22 €
Réserves légales 33 413 596,25 €
Autres réserves 11 137 865,41 €
Conformément aux dispositions de l’article 243 bis du Code Général des Impôts, l’assemblée générale prend acte
de ce que les sommes distribuées, au cours des trois précédents exercices, ont été les suivantes :
2020 2021 2022
Intérêts aux parts sociales (total en euros) 598 016,36€ 1 096 363,25€ 1 298 600,15 €
Intérêts aux parts sociales (par titre) 1,20 % 2,20 % 2,60 %
Rémunération des C.C.I. et C.C.A. (total en euros) 5 250 789,24 € 6 060 751,41 € 6 653 482,76 €
Rémunération des C.C.I. et C.C.A. (par titre) 1,88 € 2,17 € 2,39 €

10ème résolution (Autorisation à l’effet d’opérer sur les certificats coopératifs d’investissement de la
Caisse régionale) – L’Assemblée Générale, statuant aux conditions de quorum et de majorité requises pour les
assemblées générales ordinaires, après avoir pris connaissance du rapport du Conseil d’Administration, autorise
le Conseil d’Administration, avec faculté de subdéléguer dans les conditions prévues par la loi, à opérer sur les
Certificats Coopératifs d’Investissement (CCI) de la Caisse régionale conformément aux dispositions des articles
L.22-10-62 et suivants du Code de commerce.
La présente autorisation, qui se substitue à celle conférée par l’assemblée générale ordinaire du 30 m ars 2023,
est donnée au Conseil d’Administration jusqu’à la date de son renouvellement par une prochaine assemblée
générale ordinaire et, dans tous les cas, pour une période maximale de dix-huit (18) mois à compter de la date de
la présente assemblée.
Les achats de CCI de la Caisse régionale qui seront réalisés par le Conseil d’Administration en vertu de la
présente autorisation ne pourront en aucun cas amener la Caisse régionale à détenir plus de dix pour cent (10 %)
du nombre de CCI composant son capital social.
Les opérations réalisées dans le cadre du programme de rachat de CCI mis en place par la Caisse régionale
pourront être effectuées, en une ou plusieurs fois, par tous moyens, c’est-à-dire sur le marché ou de gré à gré ou
encore par le recours à des instruments financiers dérivés négociés sur un marché réglementé ou de gré à gré
(telles des options d’achat et de vente ou toutes combinaisons de celles-ci) et ce, dans les conditions autorisées
par les autorités de marché compétentes et aux époques que le Conseil d’Administration ou la personne qui agira
sur la délégation du Conseil d’Administration appréciera. Il est précisé que la part du programme de rachat
réalisée par acquisition de blocs de titres pourra atteindre l’intégralité dudit programme.
Les achats pourront porter sur un nombre de CCI qui ne pourra excéder 10 % du nombre total de CCI composant
le capital social à la date de réalisation de ces achats, ce qui à ce jour correspond à un nombre maximal
de 225 404 CCI, et le nombre maximal de CCI détenus après ces achats ne pourra excéder 10 % du nom bre de
CCI composant le capital de la Caisse régionale. Toutefois, lorsque les CCI sont rachetées pour favoriser la
liquidité dans les conditions définies par le règlement général de l’Autorité des Marchés Financiers, le nombre de
CCI pris en compte pour le calcul de la limite de 10 % prévue ci-dessus correspond au nombre de CCI achetés,
déduction faite du nombre de CCI revendus pendant la durée de l’autorisation.
Le Conseil d’Administration veillera à ce que l’exécution de ces rachats soit menée en conformité avec les
exigences prudentielles telles que fixées par la règlementation et par la Banque Centrale Européenne.
Le montant total des sommes que la Caisse régionale pourra consacrer au rachat de ses CCI dans le cadre de la
présente résolution ne pourra excéder 33 810 540 euros. L’acquisition de ces CCI ne pourra être effectuée à un
prix supérieur à 150 euros par CCI.
Cette autorisation est destinée à permettre à la Caisse régionale d’opérer en bourse ou hors marché sur ses CCI
en vue de toute affectation permise ou qui viendrait à être permise par la loi ou la réglementation en vigueur. En
particulier, la Caisse régionale pourra utiliser la présente autorisation en vue :
- d’assurer l’animation du marché des CCI par un prestataire de services d’investissement dans le cadre
d’un contrat de liquidité, dans le respect de la pratique de marché admise par l’Autorité des marchés Financie rs.
- de procéder à l’annulation totale ou partielle des CCI acquis, sous réserve dans ce dernier cas de
l’adoption de la 2ème résolution présentée à l’assemblée extraordinaire.
Ce programme est également destiné à permettre la mise en œuvre de toute pratique de marché qui viendrait à
être admise par l’Autorité des Marchés Financiers, et plus généralement, la réalisation de toute autre opération
conforme à la réglementation en vigueur. Dans une telle hypothèse, la Caisse régionale informera les porteurs de
CCI par voie de communiqué.
Les opérations effectuées par le Conseil d’Administration en vertu de la présente autorisation pourront intervenir
à tout moment, dans les limites autorisées par les dispositions légales et règlementaires en vigueur.
L’assemblée générale donne tous pouvoirs au Conseil d’Administration, avec faculté de subdélégation dans les
conditions prévues par la loi, pour décider la mise en œuvre de la présente autorisation et en fixer les modalités,
à l’effet notamment de passer tous ordres en bourse, signer tous actes, conclure tous accords, affecter ou
réaffecter les CCI acquis aux différents objectifs poursuivis, effectuer toutes déclarations et formalités, notamment
auprès de la Banque Centrale Européenne et de l’Autorité des marchés financiers, et plus généralement faire tout
le nécessaire.

11ème résolution (Variation du capital social et approbation des remboursements de parts sociales
de l’exercice) – L’Assemblée Générale ordinaire constate une diminution du capital social d’un montant
de 33 336,50 € entre le 31 décembre 2022 et le 31 décembre 2023.
Au 31 décembre 2023, il s’élève à un montant de 92 367 054 euros et est composé de 6 056 856 titres d’une
valeur nominale de 15,25 euros, soit 3 287 090 parts sociales et 2 769 766 certificats coopératifs associés et/ou
certificats coopératifs d’investissement.
L’assemblée générale approuve les remboursements de parts opérés au cours de l’exercice.

12ème résolution (Fixation de la somme globale à allouer au financement des indemnités des
administrateurs au titre de l’exercice 2024) – L’Assemblée Générale ordinaire, après avoir pris connaissance
de la proposition faite par le Conseil d’Administration à ce sujet et en application de l’article 6 de la loi du
10 septembre 1947 modifiée, décide de fixer à 450 000 euros maximum la somme globale allouée au titre de
l’exercice 2024 au financement des indemnités des administrateurs et donne tous pouvoirs au Conseil
d’Administration de la Caisse régionale pour déterminer l’affectation de cette somme conformément aux
recommandations de la FNCA.

13ème résolution (Vote consultatif sur l’enveloppe globale des rémunérations de toutes natures versées en
2023 aux personnes identifiées, à savoir le Directeur Général, les membres permanents du Comité de
direction et les responsables des fonctions de contrôle de la Caisse régionale) – L’Assemblée Générale,
après avoir pris connaissance des informations relatives à la politique et aux pratiques de rémunération des
Personnels identifiés de la Caisse régionale, consultée en application de l’article L. 511 -73 du Code monétaire et
financier, émet un avis favorable sur l’enveloppe globale des rémunérations de toutes natures versées durant
l’exercice 2023, aux catégories de personnel dont les activités professionnelles ont une incidence significative sur
le profil de risque de la Caisse régionale au sens de l’article L. 511-71 du Code monétaire et financier, laquelle
s’élève à 2 242 640,72 €.

14ème résolution (Renouvellement du mandat des commissaires aux comptes) – L’Assemblée Générale,
statuant en la forme ordinaire constate que le mandat du cabinet Rouxel Tanguy & associés arrive à expiration
lors de la présente assemblée sans possibilité de renouvellement en application de la Loi Pacte de mai 2019.
Sur recommandation du comité d’audit et proposition du Conseil d’administration, elle nomme en tant que
commissaire aux comptes titulaire pour six exercices le Cabinet KPMG Audit FS I (personne morale), dont
le mandat prendra fin lors de l’assemblée générale appelée à statuer sur les comptes de l’exercice clos
le 31 décembre 2029.

15ème résolution (Nomination d’un Commissaire aux comptes certifiant les informations en matière de
durabilité) – L’Assemblée Générale, statuant aux conditions de quorum et de majorité requises pour
les assemblées générales ordinaires, nomme la société PricewaterhouseCoopers Audit, dont le siège social
est 63 Rue de Villiers, 92 208 Neuilly-sur-Seine Cedex, en qualité de Commissaire aux comptes certifiant les
informations en matière de durabilité, pour la durée du mandat restant à courir au titre de la mission de
certification des comptes, soit jusqu’à l’issue de l’Assemblée Générale ordinaire tenue en 2027 et qui sera
appelée à statuer sur les comptes de l’exercice clos le 31 décembre 2026.

16ème résolution (Nomination d’un Commissaire aux comptes certifiant les informations en matière de
durabilité) – L’Assemblée Générale, statuant aux conditions de quorum et de majorité requises pour les
assemblées générales ordinaires, nomme la société KPMG Audit FS I, dont le siège social est Tour Eqho,
2 Avenue Gambetta, CS 60055, 92066 Paris La Défense Cedex, en qualité de Commissaire aux comptes
certifiant les informations en matière de durabilité, pour la durée du mandat restant à courir au titre de la mission
de certification des comptes, soit jusqu’à l’issue de l’Assemblée Générale ordinaire tenue en 2030 et qui sera
appelée à statuer sur les comptes de l’exercice clos le 31 décembre 2029.

17ème résolution (Renouvellement du mandat d’un administrateur) – L’Assemblée Générale, statuant en la
forme ordinaire, prend acte de la fin du mandat d’administrateur de Madame Clarisse GALET.
Madame Clarisse GALET décide de se représenter en qualité d’administrateur pour une durée de 3 ans qui
viendra à expiration à l’issue de l’assemblée générale ordinaire appelée à statuer sur les comptes de l’exercice
clos le 31 décembre 2026. Le renouvellement du mandat de Madame Clarisse GALET est soumis au vote.

18ème résolution (Renouvellement du mandat d’un administrateur) – L’Assemblée Générale, statuant en la
forme ordinaire, prend acte de la fin du mandat d’administrateur de Madame Déborah GAIGNARD.
Madame Déborah GAIGNARD décide de se représenter en qualité d’administrateur pour une durée de 3 ans qui
viendra à expiration à l’issue de l’assemblée générale ordinaire appelée à statuer sur les comptes de l’ex ercice
clos le 31 décembre 2026. Le renouvellement du mandat de Madame Déborah GAIGNARD est soumis au vote.

19ème résolution (Renouvellement du mandat d’un administrateur) – L’Assemblée Générale, statuant en la
forme ordinaire, prend acte de la fin du mandat d’administrateur de Monsieur Jérôme LAUNAY.
Monsieur Jérôme LAUNAY décide de se représenter en qualité d’administrateur pour une durée de 3 ans qui
viendra à expiration à l’issue de l’assemblée générale ordinaire appelée à statuer sur les comptes de l’ exercice
clos le 31 décembre 2026. Le renouvellement du mandat de Monsieur Jérôme LAUNAY est soumis au vote.

20ème résolution (Renouvellement du mandat d’un administrateur) – L’Assemblée Générale, statuant en la
forme ordinaire, prend acte de la fin du mandat d’administrateur de Madame Florence LE BIHAN.
Madame Florence LE BIHAN décide de se représenter en qualité d’administrateur pour une durée de 3 ans qui
viendra à expiration à l’issue de l’assemblée générale ordinaire appelée à statuer sur les compte s de l’exercice
clos le 31 décembre 2026. Le renouvellement du mandat de Madame Florence LE BIHAN est soumis au vote.

21ème résolution (Renouvellement du mandat d’un administrateur) – L’Assemblée Générale, statuant en la
forme ordinaire, prend acte de la fin du mandat d’administrateur de Monsieur Laurent PEYREGNE.
Monsieur Laurent PEYREGNE décide de se représenter en qualité d’administrateur pour une durée de 3 ans qui
viendra à expiration à l’issue de l’assemblée générale ordinaire appelée à statuer sur les comptes de l’exercice
clos le 31 décembre 2026. Le renouvellement du mandat de Monsieur Laurent PEYREGNE est soumis au vote.

22ème résolution (Formalités légales) – Tous pouvoirs sont donnés au porteur d’un extrait ou d’une copie du
procès-verbal de l’assemblée pour l’accomplissement des formalités légales.